1. CasinoArena.cz >
2. Průvodce

AML představuje nejen v Česku důležitý nástroj v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. V tuzemsku je AML zakotveno v zákoně číslo 253/2008 Sb. a s hraním hazardních her úzce souvisí. Proč?

Foto: Shutterstock

AML – zákon proti praní špinavých peněz

Zákon proti praní špinavých peněz, známý také pod zkratkou AML (z anglického Anti-Money Laundering), vychází v Česku ze zákona č. 253/2008 Sb. AML však funguje v zemích po celém světě. Hlavním úkolem tohoto zákona je zabránit legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

AML zákon ukládá některým subjektům povinnost identifikovat a důkladně kontrolovat své klienty, aby nedošlo ke zneužití finančního systému pro nelegální účely. Těmto subjektům se říká „povinné osoby“. Jednoduše řečeno, cílem je zabránit tomu, aby někdo přes různé firmy nebo služby „legalizoval“ peníze, které získal z trestné činnosti. Z tohoto důvodu musíme také při registraci do online casina ověřovat svou identitu a uvádět zdroj našich prostředků.

Mezi povinné osoby patří poměrně široká škála subjektů. Přesný výčet najdete přímo v Zákoně č. 253/2008 Sb. Jako příklad povinných osob mohu uvést například zmíněná online casina – tedy provozovatele hazardních her nebo také advokáty, notáře, daňové poradce, realitní kanceláře nebo třeba exekutory. Tyto subjekty musí nás, jako své klienty důkladně identifikovat a monitorovat naše transakce (na základě procesu KYC – z anglického Know Your Customer, v češtině poznej svého zákazníka).

Pokud dojde k podezření na nějakou nelegální aktivitu, musí subjekty tuto skutečnost nahlásit Finančnímu analytickému úřadu.

Kdo například patří mezi povinné osoby dle AML zákona?

• banky a spořitelny,
• provozovatelé hazardních her,
• realitní kanceláře,
• advokáti,
• notáři,
• exekutoři,
• daňoví poradci,
• směnárny,
• obchodníci s uměním a drahými kovy nebo šperky.

Proč je AML důležité právě u hazardních her?

Z pohledu legislativy jsou hazardní hry oblastí s vysokým rizikem praní špinavých peněz. „Vyčistit“ peníze z trestní činnosti hazardní hrou byl v minulosti poměrně oblíbený způsob. Ačkoli vás může ověřování identity a sdělování původu vašich peněz při registraci do online casina obtěžovat, jsou tyto kroky nezbytné, a to právě kvůli včasnému podchycení pokusů o zneužití hazardu k praní peněz.

Co hrozí při nedodržení povinností vycházejících z AML zákona?

Porušení pravidel AML může mít pochopitelně vážné následky, a to (v případě online casina) pro hráče i samotného provozovatele. Pokud by například online casino správně neověřilo identitu vás, jako hráče nebo by neoznámilo podezřelou transakci, vystavuje se riziku vysoké pokuty. Ta se může vyšplhat až na 50 milionů Kč a v případě finančních institucí dokonce na 130 milionů Kč. V krajním případě by mohlo dojít k odebrání licence nebo trestnímu stíhání.

Porušení hráčem by mohlo vést k zablokování herního konta a samozřejmě i k problémům s policií v případě, že jeho prostředky pochází z nelegální činnosti.

Statistiky AML předchozích let

Statistiky za loňský rok aktuálně nejsou k dispozici, nicméně v roce 2023 zajistil FAÚ 3,84 miliardy Kč z podezřelých transakcí, což bylo o celých 47 % více, než v roce předchozím.

Kolik peněz z celkové sumy bylo z hazardu FAÚ neuvádí. Jak jsem však již zmínil, hazard se považuje za oblast s vysokým rizikem zneužití pro praní špinavých peněz.

Dokumenty a články související s AML:

• AML v praxi (FAÚ),
• Praní špinavých peněz (Wikipedie),
• Metodický pokyn č. 6 – Provádění identifikace a kontroly klienta provozovateli hazardních her,
• FATF Guidance on the Risk-Based Approach for Casinos.

Zdroje: Encyklopediehazardu.cz, Finanční analytický úřad (FAÚ), Wikipedie

*️⃣ Co znamená zkratka AML?

Zkratka AML vychází z anglického „Anti-Money Laundering“, které lze přeložit jako „proti praní peněz“. Jde tedy o zákony a pravidla, která mají zabránit praní špinavých peněz. V Česku AML upravuje zákon č. 253/2008 Sb.

*️⃣ Kde všude funguje AML?

AML funguje téměř po celém světě. Ačkoli má každá země svoje vlastní předpisy, všechny mají stejný cíl, a to zabránit praní špinavých peněz a financování terorismu.

*️⃣Musím ověřovat identitu, když si chci jen vyzkoušet demo hru v online casinu?

*️⃣Ne, hrát v demo režimu lze v online casinu i bez registrace. Za registraci však můžete získat zajímavé bonusy.