1. CasinoArena.cz >
2. Průvodce

Mohou politicky exponované osoby (PEP) a jejich rodinní příslušníci hrát v online casinech? Vztahují se na ně nějaká omezení a kdo je vlastně považován za politicky exponovanou osobu? Vše důležité vysvětlujeme v článku níže.

Foto: Shutterstock

Kdo je považován za politicky exponovanou osobu?

Při registraci do online casina jste si pravděpodobně všimli kolonky, ve které potvrzujete, zda jste, nebo nejste politicky exponovaná osoba. Co to ale vlastně znamená? Politicky exponovaná osoba (tzv. PEP – Politically Exposed Persons) je fyzická osoba, která vykonává nebo v minulosti vykonávala významnou veřejnou funkci. Nejčastěji se jedná o:

• prezidenta republiky,
• politiky a poslance,
• členy vlády,
• členy Parlamentu ČR,
• soudce vyšších soudů,
• členy vedení státních institucí,
• velvyslance,
• vedoucí představitele státních podniků.

💡 INFO: Za politicky exponované osoby jsou také považováni rodinní příslušníci a blízké osoby.

🔎 Co vás zajímá?

• Definice PEP
• PEP v online casinech
• PEP a kontroly
• Definice AML zákona
• FAQ

Může politicky exponovaná osoba hrát v online casinu?

Politicky exponovaná osoba může hrát v online i kamenném casinu, musí však tento status casinu oznámit. V online casinech je potřeba při registraci zaškrtnou políčko, že jste politicky exponovaná osoba. Casino může následně provést přísnější kontrolu, jako je například podrobnější ověření identity nebo doložení dokladů o příjmech.

Foto: Apollo Games casino

➡️ Provozovatelé hazardní her mohou:

• provádět rozšířenou identifikaci hráče (EDD),
• důkladně ověřovat původ finančních prostředků,
• průběžně monitorovat herní chování a transakce,
• v případě podezřelých aktivit informovat příslušné orgány.

💡 INFO: Pokud provozovatel vyhodnotí politicky exponovanou osobu jako vysoce rizikovou, může mu odmítnout poskytnutí služeb.

Proč jsou politicky exponované osoby kontrolovány?

Politicky exponované osoby jsou z pohledu zákona považovány za rizikovější hráče, a to zejména kvůli vyššímu riziku praní špinavých peněz, korupce nebo neprůhledného původů finančních prostředků. I proto se mohou setkat s řadou omezení, která zahrnují:

• nižší limity vkladů nebo výběrů,
• požadavek na doložení zdroje příjmů,
• delší proces schvalování výběrů,
• důslednější kontrola neobvyklých výher.

„Hazardní sektor včetně online casin je pro účely AML zákona povinnou osobou, která musí identifikovat klienty a provádět kontroly PEP,“ uvádí Finanční analytický úřad.

💡 INFO: Kontrola politicky exponovaných osob je zákonná povinnost vyplývající ze zákona AML (č. 253/2008 Sb.), aby se předcházelo finanční kriminalitě.

Co je AML zákon a k čemu slouží?

AML (Anti-Money Laundering) zákon má za cíl zabránit praní špinavých peněz, odhalovat nelegální původ financí a předcházet financování terorismu. Týká se také provozovatelů hazardních her, kteří mají dle tohoto zákona povinnost ověřit totožnost hráče, sledovat vklady a výběry hráčů a kontrolovat původ finanční prostředků.

„U PEP se zohledňuje zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti, což vyžaduje zesílená AML opatření,“ uvádí Finanční analytický úřad.

Vyšší kontrola se týká i blízkých osob

Podrobnější kontrola se také týká rodinných příslušníků a blízkých osob. I když tedy nejste přímo PEP, ale máte rodinný či blízký vztah s touto osobou, je lepší casino informovat o svém statusu. Provozovatel následně může vyžadovat doložení původů vašich financí.

Co když se stanu PEP až po registraci v casinu?

Pokud jste si založili herní účet v online casinu a politicky exponovanou osobou se stanete až dodatečně, měli byste informovat provozovatele o změně statusu. Online casino následně změní váš profil na PEP klienta a může dodatečně provést další kontroly.

➡️ Od identifikace PEP:

• se na vás začnou vztahovat zesílené kontroly,
• může být vyžádáno doložení původu prostředků,
• může dojít k dočasnému omezení limitů.

💡 INFO: Nemusíte se bát, že by vám byl účet zrušen. V online casinu můžete dál hrát legálně, je však důležité s provozovatelem spolupracovat.

#️⃣ Kdo je politicky exponovaná osoba?

Politicky exponovanou osobou je fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem.

#️⃣ Existuje nějaký seznam politicky exponovaných osob?

Ne, žádný veřejně přístupný seznam neexistuje. To ale neznamená, že by vás provozovatel online casina nemohl identifikovat jako PEP.

#️⃣ Co se stane, pokud zatajím, že jsem PEP?

Zatajování statusu PEP je velmi riskantní. Provozovatelé hazardních her mají povinnost provádět vlastní kontroly podle AML zákona. Pokud by zjistili, že jste PEP, mohli by pozastavit nebo omezit vklady a výběry, popřípadě dočasně uzavřít váš účet.

#️⃣ Může politicky exponovaná osoba hrát v online casinu?

Ano, politicky exponovaná osoba může hrát v online casinu. Musí ale svůj status provozovateli sdělit a počítat s přísnějšími kontrolami.

Zdroje:

• Wikipedie – Politicky exponovaná osoba
• Zákony pro lidi – Zákon č. 253/2008 Sb.
• AML Solutions – Politicky exponovaná osoba