1. CasinoArena.cz >
2. Průvodce

KYC je zkratka pro „Know Your Customer“ neboli „poznej svého klienta“ a používá se k ověření identity uživatele. S tímto procesem se setkáte především v bankách, ve finančních institucích, ale i v online casinech.

Foto: Shutterstock

🔎 Co v článku najdete:

• K čemu je KYC?
• KYC v casinech
• Proč se používá?
• Jak KYC probíhá?
• FAQ

K čemu slouží KYC (Know Your Customer)?

KYC (Know Your Customer) je proces, který slouží k ověření identity uživatele. Používají ho banky, finanční instituce, investiční platformy, pojišťovny i online casina. Ověření v každé instituci probíhá trochu jinak.

➡️ S KYC se setkáte v:

• bankách,
• finančních institucích,
• investičních platformách,
• kryptoměnových burzách,
• pojišťovnách,
• online casinech.

KYC a jeho role v online casinech

V online casinech KYC probíhá při registraci a prvním vkladu na konto. Proběhnout může i při podezřelé aktivitě nebo vyšších transakcích. Tímto ověřením si provozovatel zkontroluje, zda jste osoba starší 18 let, zda jste to skutečně vy a zda platební karta a bankovní účet jsou vedeny na vaše jméno. Bez tohoto ověření nemůžete v online casinu hrát ani provádět vklady a výběry.

💡 INFO: Ověření v online casinech nejčastěji probíhá přes BankID. Díky němu je KYC rychlejší a snadnější.

Proč se KYC používá?

KYC je ze Zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. AML zákon), povinné pro všechny firmy, které pracují s penězi zákazníků, umožňují finanční transakce nebo provozují hazardní hry. Jedním z hlavních důvodů je ověření věku klienta, prevence proti praní špinavých peněz, financování terorismu, vystupování pod cizí identitou nebo zneužívání platebních metod.

➡️ KYC se používá z těchto důvodů:

• ověřuje věk klienta,
• zabraňuje vystupování pod cizí identitou,
• zabraňuje zneužívání platebních metod,
• předchází praní špinavých peněz,
• předchází financování terorismu.

💡 INFO: KYC je součástí regulace AML (Anti-Money Laundering) a CFT (Counter Financing of Terrorism), které zabraňují podvodům souvisejících s praním špinavých peněz a financování terorismu.

Jak KYC v online casinech probíhá?

KYC v online casinech probíhá při registraci, při prvním vkladu nebo při vyšších částkách. Toto ověření zahrnuje několik úkonů:

• ověření totožnosti,
• ověření platební metody,
• dodatečné ověření.

Ověření identity

Při registraci do legálního online casina je vyžadováno ověření identity. Bez toho nemůžete hrát casino hry ani provádět vklady a výběry. Při tomto ověření si casino zkontrolujte váš věk a ověří vaši totožnost. Ověření nejčastěji probíhá přes BankID (bankovní identitu), které je snadné a rychlé.

Pokud bankovní identitu nemáte, ověřit se můžete na pobočce casina nebo Czech POINTu, kde vás pracovník ověří pomocí dokladu totožnosti (OP, pas).

Ověření platební metody

KYC zahrnuje i ověření platební metody, tedy zda je platební karta vedena na vaše jméno a bankovní účet patří vám. Pokud se ověříte přes BankID, platební metoda se ověří automaticky. V některých případech je pro ověření platební metody nutné provést vklad.

Dodatečné kontroly

Při podezřelé aktivitě, vyšších transakcích nebo pokud jste politicky exponovaná osoba, může být provedena dodatečná kontrola. Provozovatel může vyžadovat potvrzení příjmů či zdroj vašich financí.

💡 INFO: Pokud jste politicky exponovaná osoba, je potřeba tuto informaci uvést v registračním formuláři.

KYC je povinné a důležité

KYC je povinné pro všechny hráče, kteří se chtějí zaregistrovat do online casina. Zajišťuje bezpečné a transparentní prostředí nejen pro hráče, ale také pro samotné provozovatele. Díky tomuto ověření máte jistotu, že jsou vaše osobní údaje a finance v bezpečí.

💡 INFO: KYC většinou není součástí nelicencovaných online casin. Na tyto provozovatele byste si proto měli dát pozor. Raději si vyberte licencované online casino, které je na tzv. Whitelistu Ministerstva financí ČR.

#️⃣ Co znamená KYC?

KYC je zkratka z anglického Know Your Customer (poznej svého klienta) a slouží k ověření identity uživatele.

#️⃣ Je KYC v online casinech povinné?

Ano, KYC je v licencovaných online casinech povinné. Každý hráč, který si v casinu vytvoří registraci, se musí ověřit.

#️⃣ Jaké dokumenty jsou pro KYC potřeba?

V online casinech stačí, když si ověříte identitu přes BankID. K tomu se stačí přihlásit ke svému internetovému bankovnictví.

#️⃣ Jak dlouho trvá ověření KYC?

Pokud se ověříte přes BankID, celý proces trvá několik minut.

#️⃣ Je KYC bezpečné?

Pokud ověření KYC probíhá v licencovaném online casinu, je zcela bezpečné. Vaše osobní údaje jsou tak v bezpečí.